ХХБ нь мөнгө угаах болон терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх тухай Монгол улсын хууль, олон улсын болон дотоодын зохицуулагч байгууллагуудын дүрэм журам, зөвлөмж, стандартыг үйл ажиллагаандаа мөрдөж ажилладаг бөгөөд тэдгээрт нийцүүлэн мөнгө угаахтай тэмцэх банкны хяналтын дотоод хөтөлбөр, бодлого, журмыг боловсруулж гаргасан байдаг.
Банкны мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх бодлого, журам нь Харилцагчийг таньж мэдэх үйл ажиллагаа, Данс гүйлгээнд тавих тусгайлсан хяналт, Санхүүгийн хориг арга хэмжээг хэрэгжүүлэх, корреспондент банк, санхүүгийн байгууллагатай харилцах харилцаа, сургалт мэдээлэл болон мөнгө угаах, терроризмыг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх үйл ажиллагааг эрсдэлд суурилсан хэлбэрээр хэрэгжүүлэх эрсдэлийн үнэлгээний талаарх зохицуулалтуудыг нарийвчлан тусгасан байдаг.
ХХБанк нь Харилцагчийг таньж мэдэх зорилгоор харилцагчийн мэдээллийг баталгаат эх сурвалж, баримт бичигт тулгуурлан хянаж баталгаажуулсны дагуу үйлчилгээ үзүүлж ажилладаг. Тухайлбал:
Банк, олон улсын “Wolfsberg group”-ээс санхүүгийн байгууллагуудын корреспондент харилцаанд зориулан гаргасан асуулга болон АНУ-ын “US Patriot Act”, “US FATCA” зэрэг хууль, тогтоомжуудыг дагаж мөрдөж ажилладаг бөгөөд дэлгэрэнгүй мэдээллийг дараах холбоосоор орж танилцана уу уу. Үүнд:
